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  原标题:无证支付平台非法从事资金结算,涉案金额近亿元!

  原标题:无证支付平台非法从事资金结算,涉案金额近亿元!

  来源:支付百科

  作者:张浩东

  在一个个赌博平台的背后,无证支付扮演着资金漂白通道的角色,随着监管对这一灰色地带的关注,无证支付开始接连落网。

  赌博平台的正常运转,离不开无证支付的支持,借助无证支付的资金结算通道,网络赌博平台大量涌现。

  近日,又一家无证支付平台被警方一举捣毁,抓获犯罪嫌疑人11人,涉案金额近亿元,今年以来,警方查获的无证支付平台已不在少数,对无证支付平台的严打,也释放了支付行业在加强监管的信号。

  涉案金额近亿元

  在巨大的利益输送下,越来越多的平台开始从事无证支付业务,靠专门为赌博平台提供资金结算业务来非法谋取利益,获取不义之财。

  2019年12月份,警方接到举报,某快递公司员工在检查邮寄包裹时,发现其中存在大量信用卡,警方顺藤摸瓜,查出了一名姓吴的女士。

  吴某本人并没有正当工作,收入也不稳定,以这样的资质难以在银行办理信用卡,但吴某手中却大量持有他人信用卡,并且吴某的银行账户中有大量资金的流动,这引起了警方的怀疑。

  对于这些入账后又立刻划走的资金,吴某表示这只是其帮人进行走账的,资金的来龙去脉她并不清楚,通过资金的转入转出,吴某可以从中获得佣金。

  经过进一步调查,警方发现利用吴某来转账的是一家无证支付公司,这家无证支付公司非法从事资金结算业务,刘渊为这家无证支付平台的负责人,其在大学毕业后,听说为赌博平台提供资金结算很赚钱,便成立了一家名为QD支付的无证支付平台。

  该平台分工明确,除了有人为非法现金结算提供技术支持,还专门有成员在互联网购物平台上大量注册商铺,在内部成立多个部门,市场部在各大QQ群及网络上发布招收广告,吸引了一大批客户,迅速发展壮大。

  此外,QD支付还不断招收代理,控制着代理手中的商户及银行账户,赌博平台收取的赌资,在经过层层包装后,已经难以甄别,经验丰富的刘渊,还把握住赌博平台的命脉,利用赌博平台无法暴露的特点进行黑吃黑,采用拖延支付或部分扣留的方式赚取额外收益。

  最终,警方在全国多地同时展开收网行动,查获了这家涉案金额近亿元的无证支付平台,抓获犯罪嫌疑人11人。

  无证支付的末日

  由于银行、第三方支付机构在明文规定下,禁止向黑灰产业提供支付通道,所以不法分子便打起了无证支付的主意,变相包装支付通道及收款方,为黄赌毒、洗钱等非法产业供血。

  无证支付机构是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,未经工商行政管理部门批准,通过大量注册商户或个人账户,非法搭建的支付通道。

  而按照规定,无证支付只能进行资金的“转手”,而不能从事商户资质审查以及资金结算等业务,而目前大多数无证支付平台的经营范围,均超出了限制。

  据‘支付百科’了解,除利用个人银行账户外,如今大量银行对公账户沦为了犯罪分子洗钱的工具,此前更有银行客户经理利用职务之便,以每套500至800元的价格替人审批办理对公账户。

  近年来公安部门持续加大整治非法开立银行对公账户的力度,各家银行已加强监测,尤其加强客户身份识别,持续关注客户日产经营活动及金融交易情况,排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑客户。

  银行账户是无证支付平台进行违法犯罪活动的源头,要想有效杜绝无证支付平台进行资金结算的乱象,需要工商、银行、公安等多部门合力,掐断无证支付平台的通道。

  ‘支付百科’注意到:近两年被警方查处的无证支付平台多达数百家,大多数牵扯到洗钱业务的无证支付机构涉案金额数亿。随着相关法规出台,无证支付机构应成为第三方支付平台的合理补充,而不是去帮第三方支付平台行违法违规之事。

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责任编辑:张缘成

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